[베이비타임즈=김완묵 기자] 미래에셋생명의 변액보험 MVP펀드가 코로나19 사태를 뚫고 순자산 2조원을 돌파해 관심을 모으고 있다. 이는 6년 반 만에 거둔 성적으로 일임형 자산관리 원조로서 명성을 이어가고 있다는 평가가 나온다.
미래에셋생명은 2일 국내 일임형 자산배분형 펀드의 원조로 알려진 자사의 변액보험 MVP펀드가 지난 1일 기준 순자산 2조원을 돌파했다고 밝혔다. 이로써 2014년 4월 출시된 MVP펀드는 업계 최단기간 내 2조원을 적립하는 성과를 거뒀다.
누적 수익률은 52.7%로 괄목할 만한 성과를 기록하며 코로나19 위기 속에서도 연일 성장세를 보이고 있다.
MVP펀드는 국내 최초의 일임형 자산배분 펀드다. 변액보험은 환경 변화에 대응해 주식형, 채권형, 혼합형 또는 투자처를 넘나들며 적극적으로 운용해야 수익이 높아진다. 주가 하락이 예상되면 주식 투입 비중이 낮은 펀드나 채권형 펀드로 변경하고, 주가 상승이 예상되면 주식 투입 비중을 높이는 등 유연한 자산배분 전략이 중요하다.
개인투자자가 시기별로 수익이 날 수 있는 투자처로 갈아타는 것은 현실적으로 쉽지 않은데, 일임형은 대안으로 평가된다. 실제 국내 변액보험의 펀드 변경률은 1~2%에 불과한 것으로 알려졌다.
MVP펀드는 이처럼 계약자가 알아서 선택하는 소극적 운용에서 벗어나 자산관리 전문가가 글로벌 금융시장을 면밀히 점검하고, 분기별로 자산 리밸런싱을 실시한다.
MVP펀드는 분기별 펀드 리밸런싱을 통해 장기적 자산배분 전략과 글로벌 시장의 흐름에 부합하는 안정적 자산운용 전략을 펼친다. 변동성을 낮추고 급격한 수익률 하락 가능성을 최소화한 중위험 중수익 전략을 펼친다.
수익률의 변동성 수치가 낮을수록 하락장에서도 자산 손실을 최소한으로 방어할 수 있다. 특히 국내 주식, 채권 및 해외주식, 해외채권과 대안자산 등 총 13개 펀드로 포트폴리오를 구성한 MVP60펀드는 누적 수익률 52.7%의 꾸준한 성과로 각광받고 있다.
미래에셋생명 관계자는 “MVP는 단순히 주식과 채권의 정해진 편입 한도를 맞추는 기계적 자산배분이 아닌 글로벌 시황과 트렌드를 반영한 전략을 추구한다”고 소개했다.
그러면서 “코로나19 발생 직후 경제 전반에 언택트(비대면)가 대두하는 현상을 포착해 기존에 상당한 비중을 두고 있는 IT와 소프트웨어 포트폴리오를 하락장에서 과감하게 높이는 전략을 구사해 반등장에서 빠르게 수익률을 회복할 수 있었다”고 분석했다.
MVP 운용역들은 당분간 IT 개발 및 소비 트렌드를 살피면서 꾸준히 글로벌 매니저들과 소통해 코로나19를 극복하고 성장세를 가속하는 기업에 투자한다는 계획이다.
MVP펀드 선전에 힘입어 미래에셋생명은 변액보험 시장을 주도하고 있는 것으로 나타났다.
전체 변액보험 자산의 65%를 해외자산에 투자하는 글로벌 분산투자 원칙을 바탕으로 8월 말 기준 변액보험 3년, 5년 총자산 수익률이 업계 1위를 달리고 있다. 또 안정된 영업 기반을 바탕으로 변액보험 초회보험료는 올해 1월부터 6월까지 5220억 원을 거두며 상반기 국내 변액보험 시장 점유율 48%를 기록했다.
조성식 미래에셋생명 자산운용부문대표는 “변액보험펀드에 글로벌 자산배분 전략을 활용해 자산관리 서비스를 제공하는 보험사는 미래에셋생명이 업계 최초”라며 “특히 업계 장기 수익률 1위의 미래에셋생명 변액보험 경쟁력을 바탕으로 더 많은 고객이 글로벌 우량자산에 합리적으로 투자하는 MVP펀드로 행복한 은퇴설계를 준비할 것으로 기대한다”고 밝혔다.
